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成立不到四年凈虧近8億 愛心人壽遭國資股東“拋棄”

2021-01-05 10:45:18 和訊名家 

 

近日,北京保險產業園擬將所持愛心人壽的全部股份對外轉讓。據了解,北京保險產業園是國有獨資企業,也是愛心人壽主要的發起設立股東之一。

成立不到四年、累計虧損已超8億的愛心人壽,疑似遭到國資股東的“拋棄”。

近日,北京保險產業園擬將所持愛心人壽的全部股份對外轉讓。據了解,北京保險產業園是國有獨資企業,也是愛心人壽主要的發起設立股東之一。若該項股權成功轉讓,北京保險產業園將不再持有愛心人壽股份。

一國資股東擬退場

1月4日消息,據北京產權交易所披露的一則股權轉讓公告,北京保險產業園投資控股有限責任公司(簡稱:北京保險產業園)擬將所持愛心人壽保險股份有限公司(簡稱:愛心人壽)1億股股份(持股比例5.88%)全部對外轉讓,轉讓底價為2.5億元。

公告顯示,意向受讓方經資格確認后3個工作日內,須先向北京產權交易所指定賬戶交納 7500萬元的交易保證金。

據了解,本次轉讓的價款支付方式為一次性支付,意向受讓方在被確定為受讓方后的5個工作日內,須與轉讓方簽訂《產權交易合同》,并在合同生效之日起5個工作日內,將剩余價款一次性支付至指定賬戶。

值得注意的是,轉讓公告還強調,意向受讓方須承諾不是受他人委托持有愛心人壽的股權,并承諾使用來源真實合法的自有資金投資,不得以理財資金、投資基金或其他金融產品等形式進行本次投資。

資料顯示,北京保險產業園是大型國有獨資企業,公司成立于2014年,注冊資本為30億元,由北京市石景山區國有資本投資有限公司100%控股。其承擔著北京保險產業園園區投資、融資、建設、管理的職能,所屬行業為房地產業。

成立不到四年凈虧近8億

資料顯示,愛心人壽是由北京保險產業園、深圳市同心投資基金、吉林省煤業集團等11家企業發起設立的全國性、綜合性人壽保險公司。公司于2017年6月獲批開業,注冊資本與實繳資本均為17億,所在地位于北京。

值得一提的是,成立三年多時間,愛心人壽一直深陷虧損泥潭。

據以往業績數據顯示,成立首年,愛心人壽即虧損1.82億;2018年虧損額有所增加,全年凈虧損1.87億;2019年虧損則進一步擴大,全年凈虧損增至3.14億,同比擴大了68%。

據此次股權轉讓公告顯示,截至2020年11月末,愛心人壽實現營收17.64億,較2019年營收8.54億增長一倍多,但仍未實現盈利,凈利潤為-1.05億。

由此,成立不到四年,愛心人壽已累計虧損7.88億元。

不過,壽險行業素有“七平八盈”的說法,但和比其晚成立8個月的北京人壽相比,愛心人壽的經營業績也沒有體現出明顯優勢。

愛心人壽2019年保費收入為7.72億,而成立于2018年2月的北京人壽當年保費收入則為12.7億。從凈利潤來看,北京人壽2019年虧損僅為0.57億,相對愛心人壽動輒凈虧損上億元而言,虧損額低很多。

此外,根據北京人壽今年各季度償付能力報告數據形式,今年前三季度,北京人壽累計凈虧損僅為0.19億元,而愛心人壽前11個月便凈虧超1億元。

償付能力持續下降

除了業績深陷虧損,愛心人壽的償付能力指標也在急劇下降。

根據《保險公司償付能力管理規定(征求意見稿)》的最新定義,償付能力是指保險公司對保單持有人履行賠付義務的能力。監管對保險公司償付能力監管指標的要求為:核心償付能力充足率不低于50%;綜合償付能力充足率不低于100%。

雖然目前愛心人壽的償付能力指標符合監管要求,但下滑趨勢卻非常明顯。

早在2017年末時,愛心人壽經審計后的綜合償付能力充足率、核心償付能力充足率均高達4363.86%。此后,兩項指標便一路走低。

2018年末,該公司的上述兩項指標已驟降至1202.68%,較2017年末下降了3161.18個百分點。

2019年,愛心人壽各季度的償付能力報告顯示,其四個季度的綜合償付能力充足率和核心能力充足率分別為1003.94%、640.55%、524.7%、338.05%,依然保持持續走低趨勢。

根據其披露的最新償付能力報告,截至2020年三季度末,愛心人壽的兩項償付能力指標已降至167.75%,較巔峰時期相比降去了96%。

險企“新兵”素來都要經過一番歷練,才足以在市場上站穩腳跟。不過,若此次北京保險產業園所持股權轉讓成功,失去一大國資股東支持的愛心人壽,未來要走的路或許更長。

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(責任編輯:孟思源 )
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